5月银行新规定 2021年5月银行新规

一篇好的文章需要好好的打磨，你现在浏览的文章是一篇关于5月银行新规定 2021年5月银行新规的文章，本文对文章5月银行新规定 2021年5月银行新规好好的分析和解答，希望你能喜欢，只有你喜欢的内容存在，只有你来光临，我们才能继续前行。

2021年银行卡开户新规定

原创 小壹口 壹口合规 2022-08-03 00:00 发表于北京

一、高龄老人开户方式

按照2021年中国结算发布的《关于进一步加强账户规范管理有关事项的通知》，对于70周岁以上（含70周岁）的老年人，开户代理机构应当优先选择见证开户方式，并切实做好老年人开户环节的投资者教育、风险揭示以及适当性管理工作。

二、见证开户的监管要求

见证开户是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为客户办理开户。见证地点由证券公司与客户约定。

证券公司以两名或以上工作人员面见客户的，其中至少一名应为开户见证人员；证券公司以一名工作人员面见客户的，应由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证；从事客户账户见证的工作人员应具有证券从业资格；开户见证人员应当为证券公司正式员工，不得为营销人员，经培训合格后方可上岗。

证券公司工作人员面见客户时，应当向客户出示工作证件，告知客户可通过证券公司网站或证券公司客服热线核实身份，并可以通过中国证券业协会网站核实执业资格。

证券公司应采集并妥善保存能真实反映其见证过程的影像资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。

二、高龄老人账户监控

各开户代理机构应当加强老年人证券账户使用环节实名制落实情况的核查和管理，如发现违规情况，应当及时按照《证券账户管理规则》有关规定及时规范。对不能及时规范的，应当按中国结算有关规定在其柜面系统采取限制使用措施并向中国结算报送。

三、可对客户账户采取措施的情形

1.证券账户信息变更引起的投资者资金账户关键信息与证券账户关键信息不一致的，开户代理机构应及时联系投资者修改；投资者未及时修改资金账户关键信息的，开户代理机构可以采取限制使用措施。

2.证券公司应当定期检查证券账户使用情况，发现不合格账户的应当有关规定及时规范；对不能及时规范的，应当按有关规定在其柜面系统采取限制使用措施并向中国结算报送。

3.有下列情形之一的，证券公司应当及时处理，并有权对投资者证券账户采取限制转托管、不予办理新业务、限制证券买入等限制使用措施：（一）因投资者身份由境内居民变更为境外居民等情形而不再符合本公司规定的开户条件；（二）在有效身份证明文件过期等情况下，未按开户代理机构要求及时补充更新证券账户信息；（三）经认定的其他情形。

4.有下列情形之一的，证券公司有权注销投资者相关证券账户：（一）不合格证券账户不能规范为合格账户，当事人未按要求注销的；（二）发生自然人投资者死亡、法人以及合伙企业等非法人组织因依法被解散或破产清算等原因导致主体资格丧失、产品到期或其他终止情形等情况时，相关当事人未按要求注销的；（三）经认定的其他情形。

证券公司依据监管规则，对投资者证券账户采取限制使用或注销措施的，由此产生的相应的经济损失和法律责任，应当由投资者自行承担。

5.其他监管规定的情形。

券业合规证券公司及从业人员监管处罚信息库（汇集了2021年以来的罚单）。

2021年银行开户新规

因为有人利用银行账户进行非法行为，典型的就是电信诈骗，还有有些洗钱、虚开发票等行为，监管机构为了打击这类行为，对银行的开户审查义务，提出了更多要求。而银行担心被监管处罚，加大了风控力度。

扩展资料：

1.银行开户要上门检查拍照，在开户前后会上门检查并且拍照。

2.之前由中国人民银行核发的《开户许可证》，在2021年被正式取消，企业在银行开户的手续，越来越简单。

可是，2021年的今天，开户却变得更加严格了。

3.漏接电话随时冻结账户，不仅前期办手续复杂、开户严格，银行一般会通过电话联系法人，或者实地上门方式进行排查。主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等、因此建议企业老板熟悉下公司登记信息，注意及时接听电话，避免因回复不及时，被认定为联系不上，从而导致无法开户、账户冻结。

4.案例：

东莞：长安破获多起贩卖公户案

根据公开的新闻，长安公安分局在3月份抓获一批利用对公账户实施电信网络诈骗的犯罪分子。

在掌握充分的证据后，长安警方展开抓捕行动。

2021年3月13日，长安公安分局反诈中心民警在大朗镇抓获利用空壳公司套取银行对公账号实施电信诈骗的犯罪嫌疑人陈某。

2021年3月16日，在长安霄边社区抓获涉嫌买卖国家机关证件的犯罪嫌疑人农某报。

2021年3月20日，在霄边社区将农某报的同伙罗某抓获。

2021年3月21日，在深圳龙华和宝安区分别抓获涉嫌买卖国家机关证件的郑某芳和张某涛。

2021年3月23日，在深圳宝安区抓获涉嫌买卖国家机关证件的马某伟。

2021年银行个人转账有何新规定?

年银行转账还款的新规定可分为两种，一种是同行转账，一种是跨行转账。

1、同行转账：2021年各大行的同行转账新规定其实没有什么变化，都可以分为同城同行转账和异地同行转账两种，并且所有的银行不限转账方式，都是直接免除手续费的。到账时间上根据转账方式有所不同，一般在银行营业厅柜台，网银，手机银行转账，可以选择即时到帐，普通到帐和次日到帐；在ATM机上转账新规是24小时后到账，在这期间可随时将转账撤回，这么做主要是为了防范电信诈骗。

2、跨行转账：各大行的跨行转账手续费、到账时间根据转账方式、转账金额有所不同，

扩展资料：

一、严查个人转账的原因：

1、偷税漏税的嫌疑。公司做账都是需要凭证的，如果转给个人账户的款项不透明，没有纳税的凭证，更没有票，就可能会面临补税的惩罚。

2、挪用公款的嫌疑。公户是需要摆在明面上可查的，由公户直接到私户很难区分到底是公用还是私用，所以必须受到严格的监管。

3、洗钱的嫌疑。洗钱或者金融诈骗等黑钱，最好的方式就是通过公户洗白，所以这部分也是严查。

二、严查个人转账的好处：

1、银行税务共享信息。银行、税务已经共享信息，之前税务想掌握私人账户的资金变动是非常困难的，和银行合作后，这件事情将变得异常容易。2021起，各地金融机构与税务、反洗钱机构合作势必加大，税务监管没有法外之地，偷税漏税必然遭到严查！

2、大数据比对分析。背靠强大的税务系统，税务局想检查企业的经营情况是否存在异常，发票数据，纳税申报数据是否真实，大数据都会自动比对分析，一旦检测出动态数据比对不对，税负率偏低，系统将会自动报警。

3、虚开发票这条路被彻底堵死。税务已经打造了最新税收分类编码和纳税人识别号的大数据监控机制，今年可能将有更多企业因为历史欠账虚开发票被识别出来，请大家遵守税务法规。

以上内容是小编精心整理的关于5月银行新规定 2021年5月银行新规的精彩内容，好的文章需要你的分享，喜欢5月银行新规定 2021年5月银行新规这篇精彩文章的，请您经常光顾吧！